Unsere Leistungen
Bedarfsanalyse, Beratung & Service
Beratung und Betreuung für Privathaushalte, Freiberufler & Betriebe
Ob Sie als Privatperson, Freiberufler, Gewerbebetrieb oder kleines Unternehmen zu uns kommen – wir beraten und betreuen Sie in allen Fragen zu Versicherungen und Finanzanlagen.
Unser Beratungsangebot
Bedarfsanalyse - Privathaushalte
Versicherungen können teuer sein. Daher sollten Sie zuerst Ihren tatsächlichen Bedarf ermitteln. Was Sie wirklich brauchen, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab und davon, welche Risiken Sie selbst tragen wollen und können. Vor Vertragsabschluß sollten Sie selbst prüfen, ob Sie Ihre Ziele nicht auch anders erreichen können. Wägen Sie also die Gefahren ab und versichern Sie auf jeden Fall die, die nicht abschätzbare finanzielle Risiken bergen oder Ihre Existenz gefährden.
Diese Versicherungen sind ein MUSS:
- Private Haftpflicht
- Berufsunfähigkeit
- Krankenversicherung
- Einkommensausfall bei Krankheit
Je nach Situation sind diese Versicherungen wichtig:
- Risikoleben
- Rentenversicherung
- Hausrat
- Gebäude
- Tierhalter
Je nach Selbsteinschätzung sollten solche Versicherungen ergänzt werden:
- Unfall
- Krankenzusatz
- Rechtsschutz
Ohne diese Versicherungen geht´s gar nicht:
KFZ-Haftpflicht
Bedarfsanalyse - Betriebe
Versicherungen kosten Geld. Weil das so ist, ist eine unserer Aufgaben, Ihnen beim Sparen zu helfen. Um das aber zu können, ist eine gründliche Analyse nötig, die Ihnen den tatsächlichen Bedarf für Ihren Betrieb aufzeigt.
Was Sie wirklich brauchen, hängt von der betrieblichen Situation ab und davon, welche Risiken Sie bereit sind, selbst zu tragen. Bevor Sie also Verträge eingehen, sollten Sie selbst prüfen, ob die Ziele, die Sie damit anstreben, nicht auch anders erreicht werden können. Wägen Sie also die Gefahren ab und versichern Sie auf jeden Fall die, die nicht abschätzbare finanzielle Risiken bergen oder Ihre Existenz gefährden.
Diese Versicherungen sind ein MUSS:
- Betriebshaftpflicht
- Umwelthaftpflicht
- Feuerversicherung
- Feuer-Betriebsunterbrechungsversicherung
Je nach Situation sind diese Versicherungen wichtig:
- Vermögensschadenhaftpflicht
- Leitungswasser
- Einbruchdiebstahl
- Sturm/Hagel
- Elementarschäden
- Transport
- Kostenausfall
Je nach Selbsteinschätzung sollten solche Versicherungen ergänzt werden:
- Rechtsschutz
Ohne diese Versicherungen geht´s gar nicht:
- KFZ-Haftpflicht
Auch hier geht es ohne eine ausführliche individuelle Beratung nicht weiter, denn oft sind die Grenzen fließend, und was für den einen Betrieb zur absoluten Notwendigkeit gehört, muss für einen anderen nicht zutreffen.
Fondsservice
Fondsanlagen bieten Möglichkeiten sowohl hinsichtlich der Flexibilität als auch der Renditemöglichkeiten, die andere Anlageformen nicht haben. Trotz schlechter Konjunktur, fallender Aktienkurse und Zinsverfalls bleiben sie wichtiger Bestandteil einer gut geplanten Altersvorsorge. Aber auch für das flexible Sparen sind solche Anlagen weiterhin eine ideale Möglichkeit. Antizyklisches Vorgehen, langfristige Zielvorgaben, Zeit und eine gute Streuung des Risikos sind einige Grundlagen für den Umgang mit dieser Form der Vorsorge. Nur die individuelle Beratung kann Sie auf diese Strategie richtig vorbereiten.
Wir bieten Ihnen Beratung und Betreuung aller privaten und betrieblichen Versicherungen:
Betriebliche Versicherungen
- Betriebshaftpflichtversicherung
- Elektronikversicherung
- Geschäfts-Inhaltsversicherung
- Firmen-Rechtsschutzversicherung
Private Versicherungen
- Haftpflichtversicherung
- Private Krankenversicherung
- Unfallversicherung
- Hausratversicherung
- Bauen und Wohnen
- Rechtsschutzversicherung
Vorsorge
- Betriebliche Altersversorgung
- Berufsunfähigkeitsversicherung
- Private Altersversorgung
- Risikolebensversicherung
- Fondsanlagen